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山東聊城潤昌農商行現窩案:多名客戶經理違規放貸38筆,96.5%未能收回

金融界1月17日消息 近日,山東省冠縣人民法院披露出三份刑事判決書,均與山東聊城潤昌農商行有關。

其中的一份判決書顯示,山東聊城潤昌農村商業銀行清水支行李某某于2013年2月至10月擔任客戶經理期間,在辦理貸款發放業務過程中,違反國家規定發放貸款4筆,共計45萬元,至今尚有338916.91元未收回。

法院認為,李某某違反國家規定發放貸款,造成重大損失,其行為構成違法發放貸款罪。根據起訴書,法院一審判決李某某有期徒刑六個月,并處罰金人民幣一萬元。

另一份判決書的涉案客戶經理黃某某,來自山東聊城潤昌農村商業銀行辛集支行,同樣因違法發放貸款罪,被法院判處有期徒刑一年,并處罰金人民幣二萬元。

根據公訴機關指控,2013年9月至2016年2月,被告人黃某某在擔任山東聊城潤昌農村商業銀行辛集支行客戶經理期間,在辦理貸款發放業務過程中,違反國家規定發放貸款6筆,共計99萬元,至今尚有93.9萬元未收回。

被告人王某某的刑事判決書顯示,2012年1月至2016年12月份,王某某在任某金融機構客戶經理期間,違反國家規定,明知系他人冒名或頂名貸款,在貸前未嚴格對借款人的借款用途、資產狀況、還款能力進行調查,未嚴格執行“面簽”,違法發放28筆貸款,其中部分貸款以借新還舊形式展期,發放貸款金額為334.6萬元,給銀行造成損失334.06萬元。

經查詢,王某某同樣曾就職于山東聊城潤昌農村商業銀行。2020年5月17日,冠縣人民法院在審理原告山東聊城潤昌農村商業銀行訴被告馮玉強、馮海慶、馮慶海金融借款合同糾紛一案中有明確提出,該筆借款的經辦人為王某某,因違規放貸被該行開除。

王某某的判決中,其因構成違法發放貸款罪,一審判處有期徒刑二年六個月,并處罰金人民幣五萬元。

上述3人累計違規發放38筆貸款,金額478.6萬元,僅收回16.75萬元,未收回貸款達461.85萬元,占比達96.5%。

天眼查信息顯示,聊城潤昌農村商業銀行成立于2010年1月份,注冊資本為6.22億元。截至2021年11月末,該行各項存款余額179.89億元,較年初增加18.11億元,各項貸款余額96.48億元,其中零售貸款余額51.11億元,較年初增加7.47億元。

為推進業務穩健發展,山東聊城潤昌農村商業銀行曾經表示,將加強思想教育,引領員工行為“正方向”。組織簽訂合規履職責任狀、合規履職承諾書,開展員工異常行為管理培訓,持續開展合規宣誓、合規宣講、合規考試等合規文化教育活動,梳理員工異常行為典型案例,開展員工警示教育,制定員工行為40項負面清單,加強《禁止性規定手冊》學習,營造“不敢違規、不能違規、不想違規”的合規氛圍。

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